一、非法活動特征解析

1.隱蔽性強?：當前的非法活動往往以看似合法的外衣進行掩蓋，隱藏在正常經濟、社會活動中，不易被發(fā)現。

2.欺騙性高?：不法分子常常利用人們的貪婪心理，通過虛假宣傳、承諾高回報等方式，誘導人們參與非法活動。

3.組織化嚴密?：許多非法活動都有明確的組織分工和運作流程，從策劃、實施到資金運作，都有專人負責，形成一個龐大的產業(yè)鏈。

4.跨地域性強?：隨著互聯網的發(fā)展，非法活動不再局限于某一地域，而是迅速向全國甚至全球蔓延，打擊難度大大增加。

二、識別新型詐騙套路

1.高息理財：承諾年化收益超出行業(yè)平均水平的私募產品

2.薦股大師：直播間曬虛假交割單誘導跟投

3.原始股陷阱：虛構企業(yè)上市計劃兜售股權

三、法律法規(guī)基礎知識普及

1.新《公司法》于2024年7月1日正式施行，聚焦中小投資者權益保護，首次確立“雙重股東代表訴訟”機制，允許股東直接起訴損害公司利益的控股股東及實控人，并嚴控違規(guī)關聯交易，從源頭遏制“掏空上市公司”亂象；

2.新《證券法》則以“零容忍”為導向，建立中國特色證券集體訴訟制度，對財務造假、內幕交易等違法行為實施“處罰到人+高額罰金”雙懲機制，顯著提高違法成本；《私募條例》劃定行業(yè)“十大禁區(qū)”，要求私募基金資金獨立托管、穿透核查合格投資者資質，劍指“偽私募”“資金池”等風險頑疾；

3.新“國九條”及“1+N”政策體系則嚴把上市入口、暢通退市出口，構建“長牙帶刺”的全鏈條監(jiān)管，推動資本市場回歸服務實體經濟本源。

四、重點掌握“三查三拒”法則

查資質?：私募機構需公示于中國證券投資基金業(yè)協會官網，公募產品須備案至中國理財網；

查合同?：警惕“預期收益非承諾”“風險自擔”等模糊條款，要求披露完整底層資產；

?查賬戶?：確認投資款劃入?銀行/券商托管專戶?，拒絕向個人賬戶轉賬。

拒高息?：年化收益超出平均行業(yè)一并水平以上需審慎評估；

拒代持?：嚴禁出借賬戶、委托他人操作；

拒盲從?：勿輕信“內部消息”“穩(wěn)賺不賠”話術。

資本市場法治化建設需要全社會共同參與。請廣大投資者主動學習法規(guī)政策，用好法律武器維護合法權益，攜手構建“合規(guī)、透明、韌性”的市場生態(tài)！